כמה מהאספקטים החשובים ביותר של בנקאות מחוץ למדינתו של הלקוח או במילים אחרות בנקאות אופשור – Offshore Banking – הם הפרטיות האישית או התאגידית, והחסיון הבנקאי.
כספים ונכסים אחרים מוגנים הרבה יותר טוב מנושים ו\או מכל צורה אחרת של פעולות עיקול או החרמה, אם יש ברשותך חשבון בחו"ל, כלומר חשבון אופשור, בתחום שיפוט שאינו מדינתך או איזור מגוריך. החזקת נכסים במקום אחר מקטינה באופן משמעותי את הסיכוי לתביעות משפטיות או להגשת מידע אישי.
הרבה סוחרים בינלאומיים מחפשים בנק אופשור – דבר שישלב להם בנקאות אופשור יעילה, יחד עם גישה ידידותית ללקוחות. חשבון הבנק בחו"ל הוא נוח לפעילות וכיום בעידן האינטרנט, ניתן לבצע כמעט את כל הפעיליות הבנקאיות דרך החשבון מכל מקום בעולם.
אנו יכולים לסייע בפתיחת חשבון בנק בחו"ל או חשבון בנק אופשור אישי, תאגידי, חשבון מרצ'נט או חשבון בנק מסחרי, עם מספר בנקים בתחומי שיפוט פופולאריים כמו קפריסין, שוויץ, סינגפור, הונג קונג, בריטניה, הקריביים ועוד רבים נוספים.
רוב בנקי האופשור הנ"ל מאפשרים גישה מלאה לחשבון הבנק דרך האינטרנט, אפשרות לקבלת כרטיסי אשראי מסוגים שונים ובכך מספקים שליטה פרטית וגמישות על מזומני החברה, או מזומנים אישיים.
הליך פתיחת חשבון בנק בחו"ל
פתיחת חשבון בנק בחו"ל מסוג אופשור, כמו גם חשבון מרצ'נט, היא בעקרון זהה בכל תחומי השיפוט השונים. חוקי "הכר את הלקוח" הם הדבר הראשון שמעניין את המוסד הבנקאי. הכוונה שכיום כל לקוח חדש המבקש להצטרף לבנק כל שהו (לא משנה היכן הבנק ממוקם) חייב לספק לבנק מידע בסיסי עליו, על הנהנים בחשבון, מטרת החשבון, מהם מקורות הכסף שיכנסו לחשבון ועוד פרטים אישיים. תהליך זה מבוצע על ידי מחלקות הקומפליאנס של הבנק אן מחלקות הציות בעברית. במצב בו חברה זרה מבקשת לפתוח את חשבון הבנק, הבנק ידרוש לראות את כל מסמכי החברה במלואם.
בכל מקרה ישנם כמה מסמכים בסיסיים שבלעדיהן לא נוכל להתקדם בפתיחת חשבון הבנק בחו"ל – העתק של דרכון בתוקף, הוכחת קיום כתובת, ומכתב סימוכין מהבנק.
חשבון מרצ'נט:
חשבון מרצ'נט מומלץ לעסקים המציעים שירותי סחר ברשת האינטרנט. חשבון מסוג זה, מהווה פתרון נוח לקבלת תשלומים ברשת. חשבון אופשור מסוג מרצ'נט מאפשר תכנון גמיש גם מבחינת מסים אך יש לציין כי פתיחת חשבון, עלולה להיות אחת מהמשימות המסובכות לעסקים חדשים המחפשים פתרונות סליקה ובנקאות.
אנו יכולים לסייע בהקמת חשבון מרצ'נט אופשור:
כיצד ממשיכים?
ישנן הגבלות של הבנקים בחו"ל על חשבונות מרצ'נט וישנם תחומים בהם לא יהיה ניתן לפתוח את חשבון הבנק בחו"ל:
- טלמרקטינג
- תוכן למבוגרים בלבד או כל סוג של פורנוגרפיה.
- הימורים ברשת
- Ponzi schemes
- סיגריות או טבק
- מוצרי רוקחות
- הגנה על אשראי, מיזוג חובות ומוצרי אשראי low-interest.
- שיווק ברשת, כולל pyramid schemes.
- אתרים המקדמים שנאה, גזענות או כל צורה אחרת של השמצה.
- מוצרים המפרים זכויות יוצרים ממשיות או רוחניות.
במידה והעסק שלך אינו כולל אחד מהתחומים ברשימה, נוכל לסייע לך בבפתיחת חשבון בנק בחול אופשור וחשבון מרצ'נט.
צריך לקחת בחשבון שפתיחת חשבון בנק בחו"ל מסוג מרצ'נט יכולה לקחת זמן רב והעסק יהיה חייב לספק לבנק מסמכים רבים, תוכניות עבודה ולחשוף בפני הבנק מידע רב.
